Finanzas y Gestión de Valores (Cheques)
Este módulo integra la administración de toda la cartera de valores (cheques de terceros y propios) y permite supervisar de manera general los flujos financieros, el estado de las cuentas bancarias y consolidar los reportes de ingresos y egresos.
Gestión de Cheques
Cuando se cobra una venta con un cheque de tercero (o se emite uno propio desde Pago a Proveedores), dicho valor ingresa a la "Cartera de Cheques". Este submódulo permite hacer un seguimiento estricto hasta que el valor es depositado o endosado.
Captura de pantalla: Panel de Cheques en Cartera
Estados del Cheque:
- En Cartera: El cheque físico está en su poder, a la espera de su fecha de vencimiento.
- Depositado: Ha sido enviado a la cuenta bancaria para su cobro.
- Rechazado: El banco lo ha devuelto por falta de fondos o defectos de forma. Al marcarlo como rechazado, el sistema permite generar automáticamente un débito al cliente que lo entregó.
- Entregado a Proveedor: Ha sido endosado para cancelar una deuda mediante el módulo de "Pagos a Proveedores".
Monitor de Finanzas Globales
El módulo principal de Finanzas ofrece un resumen consolidado de todo el dinero de la empresa. Toma los datos de la Caja Diaria, de la Cartera de Cheques y de los saldos virtuales (Mercado Pago, Tarjetas).
Funciones de Finanzas:
- Conciliación Bancaria: Permite cotejar los movimientos registrados en el sistema contra el extracto del banco.
- Proyecciones: Muestra el flujo de fondos (Cashflow) proyectado sumando el efectivo actual más los cheques a cobrar en la próxima semana o mes.
- Análisis de Gastos: Cruza los datos de las Órdenes de Pago para agrupar en qué categorías se están yendo los fondos.